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相続税がかかるかどうかギリギリ/保険金が高くて、相続税申告対象に

ご紹介をいただきありがとうございます

最近、司法書士の先生方から、相続税申告案件のご紹介を多数いただいております。ありがとうございます。
ただ、先生方の中にはどのような案件をご相談していいのか分からない。というお声も聞いておりますので、事例を紹介させていただきたいと思います。

1.相続税がかかるかどうかギリギリ

先生方の中には、相続税がかかるかどうか分からないのに
紹介していいものなのかどうか…と思われる方も多いと思います。
弊社といたしましては、「是非、ご相談ください!」この一言に尽きます。

もし、「ギリギリだけど大丈夫だろう」と思っていたお客様が、
実は相続税申告の対象となっており、
税務署から連絡来た場合、大変な思いするのはお客様です。

申告期限が過ぎた場合、
①追徴課税     ②特例が使えない   ③税務調査対象  
等、デメリットが多くあります。

税務調査官が課税するであろう視点に基づき、相続財産の試算をいたします。
申告対象にならなければ、お客様の安心にも繋がりますので、
まずは、相続発生後は無料相談を承っておりますので、ご相談いただければ幸いです。

2.保険金が高くて、相続税申告対象に。

最近、ご相談の中で多いのが、「交通事故で死亡」「若くして現役で死亡」という事例です。

〇交通事故で死亡
この場合は、傷害保険が支払われます。数千万円という金額となり、この保険は課税対象になるもの、
ならないものが混在します。相続税の基礎控除を超える可能性が高いです。

また、保険の加入内容にもよりますが、所得税とみなされる場合もございますので、
税務上、注意してみる必要があります。

〇若くして現役で死亡
この場合は、死亡退職金や共済に加入されている可能性が高く、死亡保険金も数千万単位になります。

死亡保険金には法定相続人1人につき、500万円の非課税枠があるのは、よく知られていますが、
非課税枠を超えた部分は課税対象になります。
すると、容易に相続税の基礎控除を超えてくるため、相続税申告が必要となります。

以上のことから、先生方の感覚で、「あれ?」と一瞬でも感じる部分がございましたら、
また、お客様から「相続税は大丈夫でしょうか」とご相談がございましたら、お気軽にご相談いただけますと幸いです。
今後とも、仙台相続サポートセンターをよろしくお願い申し上げます。

この記事を担当した税理士

仙台行政書士法人 日本みらい税理士法人

所長

佐藤 智春

保有資格

税理士 行政書士

専門分野

相続税 贈与税 譲渡所得 事業承継 黒字解散

経歴

2007年税理士登録 資産税を中心とした税理士として活動開始。
2009年から仙台相続サポートセンターを開設。現在は、年間81件の相続税申告を担当する。書面添付制度を活用した申告を得意としており、税務調査率は0%に近い。生前対策は、贈与や遺言を主軸とした一般家庭・公務員家庭・中小零細企業の経営者向けの対策を得意とする。
セミナーや個別相談会は、分かりやすいと定評を頂き、葬儀、金融、不動産に関わる各方面からの共催依頼があり、年間20件~30件を実施している。


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相続が発生されていない方生前対策をご検討の方
お客様の声
2021年11月22日義父母の時にもお願いしていたので、不安はなかった。
義父母、そして主人とお世話になり、ありがとうございました。
2021年11月22日相続税申告の流れがわかったので安心しました。
わからない事、出来ない事を誰かに話すことで、解決策を教えてもらえたり、頭の中が整理されたりします。
2021年11月2日多忙なためどこからどう手をつけていいかわからずにいました
面談がはじまってからは、本当に丁寧にアドバイスいただき、対応も早くいただき、また書類等あつめる手間は大変でしたが、後日調査をなくすための丁寧な資料作成をしていただいて、本当に安心しておねがいすることが…
2021年10月30日項目別に費用の説明と金額を示していただき安心しました
私もかなりの期間一人で悩みました。当初の相談は無料ですので、「勇気を出して税理士事務所の門をたたく」法的な面があるので、悩んでも解決しません。
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